Das ist maximal undankbar. Da habe ich den Neulesern, die in den vergangenen Tagen frisch in die Premium Chancen gestoßen sind, den Mund wässerig gemacht mit dem Trendthema Humangenetik und Künstliche Intelligenz. Und dann geht die entsprechende Aktie Illumina in eine stramme Korrekturphase. Ich sage Ihnen hier gleich die Wahrheit: Kommt nicht kurzfristig eine spektakuläre Nachricht aus dem Unternehmen, wird sich an diesem Schwachtrend in den nächsten Tagen nicht viel ändern.

Die Vorgaben des breiten Marktes sind zurzeit einfach zu schlecht. Viele Investoren haben sich noch nicht mit der neuen Realität deutlich erhöhter Marktzinsen anfreunden können und verweigern zur Stunde jeden Neukauf. So dominieren momentan die Bären das Handelsgeschehen an den internationalen Aktienmärkten.

Daher musste ich die Aktie der Illumina für die Bestandsleser leider auf Halten zurücknehmen. Für Sie als Neuleser heißt das konkret: Orderfinger erst einmal still halten! Ich kann Ihnen allerdings versprechen, dass ich die Illumina-Aktie noch lange nicht aufgegeben habe. Ganz im Gegenteil: In absehbarer Zeit werden wir nachfassen bzw. Sie als Neuleser werden zu günstigen Kursen erstmals einsteigen.

Zum Abschluss noch mal ein Blick auf den Gesamtmarkt! Auf Wochensicht verliert der NASDAQ 100 knapp 3 %. Auf Monatssicht hält sich der US-Index noch relativ wacker, während der DAX in diesem Zeitraum rund 2 % unter Wasser notiert. Das ist alles kein Drama. Gleichwohl bin ich der Meinung, dass die Performance des Aktienmarktes derzeit besser ist als die realwirtschaftliche Situation.

Mit anderen Worten: Das Marktpotenzial ist momentan aufgrund des erhöhten Zinsniveaus in Nordamerika und auch in Europa eher gering. Meines Erachtens hat der Aktienmarkt diesen zentralen Belastungsfaktor einer anhaltenden Phase des erhöhten Zinses noch nicht ausreichend eingepreist. Vor diesem Hintergrund nehme ich nun eine Absicherung für das NextGeneration-Depot vor.

Beachten Sie in diesem Zusammenhang meine Neuempfehlung, die Sie nun gleich im Folgenden lesen oder bei Bedarf der Webseite entnehmen. Ich habe mich entschieden, das NextGeneration-Depot teilweise abzusichern.

Bitte beachten Sie: Die Wochenausgabe hat Sie diesmal außerhalb der Reihe bereits am Dienstag, den 26. September erreicht, da ich morgen zum Regeltermin verhindert bin. Nächste Woche kommunizieren wir wieder wie üblich am Mittwoch, sofern der Markt keine außerordentliche Sondermeldung verlangt.

Neuempfehlung: Nehmen Sie jetzt Risko und Schwankung aus Ihrem Depot!

Zuletzt hat sich das offensive NextGeneration-Depot für uns ungünstig entwickelt und spürbar Performance abgegeben. Hier sehe ich nun für uns die Notwendigkeit einer Absicherung, da die Zinssorgen wahrscheinlich erst einmal anhalten werden. Ferner steht uns der Auftakt zur Berichtsaison ins Haus. Niemand kann zum jetzigen Zeitpunkt prognostizieren, ob die Quartalszahlen der Unternehmen das Ruder herumreißen werden.

Bei allem Pessimismus oder Realismus bin ich nicht bereit, die aktuelle Ausrichtung des NextGeneration-Depots völlig über den Haufen zu werfen. Das ist nicht erforderlich. In einer solchen Situation greifen wir – wie Sie wissen – gerne zur Absicherung oder einem sog. Short. Da wir das Risikosegment unseres Depots absichern, wähle ich als Basis für die Absicherung den Technologie-Index NASDAQ 100.

Das ist der Schein: Ich setze auf ein Short-Zertifikat der Schweizer Bank UBS. Dabei habe ich mich für einen relativ hohen Hebel bzw. Faktor von 4 entschieden. Konkret bedeutet das für uns: Wir erreichen mit überschaubarem Kapitaleinsatz eine gute Schutzwirkung. In Zahlen: Kaufen Sie dieses Faktorzertifikat mit einem Volumen von 1.000 Euro, sichern Sie rein rechnerisch NASDAQ-Aktien im Wert von 4.000 Euro ab.

Die Ausstattung des Zertifikates entspricht dem Stand der Zeit: Es weist keine feste Laufzeit aus, sodass man auch einmal einen Rücksetzer aussitzen kann. Beachten Sie bitte gleichwohl, eine Short-Absicherung ist kein Anschnallgurt, wie Sie ihn als Autofahrer regelmäßig verwenden. Solche Aktien-Absicherungen nimmt man immer nur punktuell und ausnahmsweise vor. Ein Praxisbeispiel: Steigt der NASDAQ 100 in den nächsten Monaten um 20 %, wird das Short-Zertifikat ungefähr einen Verlust von 80 % produzieren, sofern man nicht zuvor verkauft.

Deshalb meine freundliche Ermahnung: Haben Sie bitte meine wöchentlichen Meldungen genau im Blick, damit Sie informiert sind, wenn ich die Short-Absicherung wieder verkaufe! Wir werden in dieser Position nur wenige Wochen engagiert sein.

So funktioniert unsere Depotversicherung

Trotzdem werden wir am Ende nichts dagegen haben, wenn dieser Short für uns einen Verlust einfährt. Denn wenn der Short ins Minus läuft, legen unsere Aktienpositionen zu. Hier gilt: Wir werden nur eine Teilabsicherung vornehmen, die uns dennoch (begrenzte) Depotperformance erlaubt, sofern der NASDAQ 100 nun doch nach oben abdreht. Umgekehrt gilt: Schmiert der NASDAQ weiter ab, werden wir dennoch begrenzte Buchverluste in den bestehenden Aktienpositionen hinnehmen müssen. Dieses Faktorzertifikat ist vor allem dafür gedacht, Risiko und unerwünschte Schwankung im Depot zu reduzieren.

Platt gesprochen können Sie sich das Zertifikat wie eine Gebäudeversicherung für Ihr Haus vorstellen. Hier wird sich vermutlich niemand unter Ihnen wünschen, dass diese Versicherung wirklich jemals leisten muss. Stattdessen schreibt man die jährliche Versicherungsprämie als Kosten der Haushaltskasse ab und freut sich ansonsten, dass das eigene Gemäuer unversehrt steht.

Wie viel Absicherung brauchen Sie? Ich kann diese Frage leider nicht für alle Premium-Leser beantworten. Deshalb ein Rechenbeispiel: Sie halten Aktien des NextGeneration-Depots im Gegenwert von rund 100.000 Euro. Davon möchten Sie nun eine Portion von 40.000 Euro absichern. Das abzusichernde Volumen von 40.000 Euro teilen Sie nun durch den Faktor des Zertifikates von 4. Ergo holen Sie sich den UBS-Schein in einem Volumen von 10.000 Euro. Sie sehen also, mit dieser simplen Rechnung kann jeder von Ihnen sein persönliches Absicherungsniveau verwirklichen. Effiziente Depotabsicherung ist wirklich kein Hexenwerk.

So kaufen Sie die Depotversicherung:

So agiere ich für das NextGeneration-Depot: Ich erwerbe das Short-Zertifikat ohne Limit mit einer Gewichtung von 5 % für das NextGeneration-Depot. Damit sichere ich über den Daumen gepeilt jede dritte Aktie des Depots gegen Buchverluste ab.